marketings2m No Comments

AI กับการลงทุนไม่ง่ายอย่างที่คิด ความท้าทายอยู่ตรงไหน ?

ในวันนี้ ผู้เชี่ยวชาญในสาขา ทั้งในและต่างประเทศ ล้วนฟันธงไปในทิศทางเดียวกันว่า AI หรือ Artificial Intelligence คืออนาคต และก้าวต่อไปของโลกแห่งการลงทุน แต่ !!! การจะนำ AI มาใช้ในการเทรดหรือลงทุนไม่ใช่เรื่องง่าย ความท้าทายอยู่ที่ตรงไหน วันนี้ Think Algo ซึ่งเป็นหนึ่งองค์กรที่ทุ่มวิจัยและพัฒนาด้านนี้มานาน จะมาเล่าให้ฟังครับ

เมื่อไม่นานมานี้เว็บไซต์ www.benzinga.com ได้ทำการสัมภาษณ์ experts ที่เกี่ยวข้องกับการพัฒนาระบบ AI เพื่อใช้ในการลงทุนจำนวน 6 ท่าน ถึงแนวโน้มของ AI ในด้านการเงินการลงทุน เป็นที่น่าสนใจว่า เมื่อให้กูรูทั้ง 6 ทำการให้คะแนน 1 ถึง 10 ว่า ณ วันนี้ ถือว่าโลกของเรามีการนำ AI มาใช้ในการลงทุนแล้วมากน้อยขนาดไหน ปรากฏว่า experts ทั้งหกให้คะแนนอยู่ในช่วงเพียง 3-4 คะแนน โดยหนึ่งในนั้นให้คะแนนน้อยสุดเพียง 2 จาก 10 คะแนน ชี้ให้เห็นว่า AI เพิ่งถูกนำมาใช้ในระดับผิวเผินด้านการลงทุนเมื่อเปรียบเทียบกับอุตสาหกรรมหลักอื่นๆ เช่น internet products ของ google search engine หรือระบบการแนะนำสินค้าของทาง amazon

แต่ด้วยศักยภาพของ AI ที่สามารถทำอะไรได้อีกเยอะมาก จึงไม่แปลกใจที่กองทุนขนาดใหญ่หลายแห่งทำการปรับโครงสร้างองค์กรขนานใหญ่ทุ่มเททรัพยากรมหาศาลในการพัฒนาด้านนี้

แล้วในการจะก้าวไปถึงจุดนั้นได้ จะต้องผ่านอะไรบ้าง? มาลองดูกัน

ความท้าทายในมุมมองของสถาบัน

เว็บไซต์ www.benzinga.com ได้ถามต่อว่า ในมุมมองของนักลงทุนสถาบันนั้น การจะพัฒนาให้ AI เอาไปใช้ได้จริง ความท้าทายอยู่ที่ตรงไหน? คำตอบจากกูรูทั้งหกมีความหลากหลาย แต่ชี้ไปในทิศทางเดียวกันว่า “คนในองค์กร รวมถึงตัวขององค์กร ต้องมีการปรับตัวขนานใหญ่” ในส่วนของคน ต้องเข้าใจว่าสภาพอุตสาหกรรมได้เปลี่ยนไปแล้ว การมีความรู้ด้านการลงทุนอย่างเดียวไม่เพียงพอ จำเป็นต้องมีความเชี่ยวชาญในตัวเทคโนโลยี รวมถึง AI ด้วย

หากกองทุนยังคงมองว่า AI คือกล่องดำ (blackbox) ที่ไม่เข้าใจการทำงานของมันจริงๆ  ความมั่นใจที่จะปล่อยให้ AI เทรดแทนคนก็จะไม่มี

ในขณะที่ตัวขององค์กรเองก็ต้องมีการปรับตัว เพราะโครงสร้างหลักขององค์กรได้เปลี่ยนไป จะพัฒนาองค์กรให้เป็นผู้นำด้าน AI ได้จำเป็นต้องมีองค์ประกอบ 3 ส่วน คือ หนึ่ง ต้องมีการพัฒนาระบบฐานข้อมูลในเชิง Big Data ให้มีความถูกต้องและครบถ้วน สอง computing infrastructure ต้องลงทุนมหาศาลเพื่อเพิ่มกำลังและประสิทธิภาพในการประมวลผลข้อมูล และสุดท้าย ต้องมีอัลกอริทึมที่ดีในการเข้าซื้อขายและสร้างผลตอบแทนที่ดีได้

สังเกตมั้ยครับ อุตสาหกรรมนี้ค่อยๆ แปลงร่างจาก finance industry มาเป็นศูนย์กลางที่ Tech มากขึ้นเรื่อยๆ

ความท้าทายในมุมมองของนักลงทุนรายย่อย

แล้วสำหรับนักลงทุนรายย่อยล่ะ ความท้าทายที่จะพัฒนา AI ในการเทรดอยู่ที่ตรงไหน?

เว็บไซต์ www.benzinga.com ถามต่อ กูรูทั้งหกแสดงความเห็นไปในทิศทางเดียวกัน โดยหนึ่งในนั้น คุณ Lane Mendelsohn ซึ่งเป็น Vice President ของบริษัท Vantage Point ผู้พัฒนาซอฟแวร์สำหรับการคาดการณ์สภาวะตลาดด้วย AI ได้ให้ความเห็น ซึ่งอาจทำให้รายย่อยหลายคนสะอึกว่า

หากมองย้อนกลับไปว่าความท้าทายของการที่กองทุนจะพัฒนาระบบ AI ขึ้นมาอยู่ที่ตรงไหน ความท้าทายของรายย่อยก็ประมาณนั้นแหละ เพียงแค่ถูกคูณด้วย 1,000 !!!

ซึ่งหากพิจารณาดีๆ จะพอเข้าใจประเด็นที่คุณ Lane Mendelsohn พยายามจะสื่อ ด้วยนักลงทุนรายย่อยแทบจะสู้สถาบันไม่ได้เลยในส่วนของ resources ต่างๆ ไม่ว่าจะเป็นเงินทุนในการพัฒนาระบบ Infrastructure การมีฐานข้อมูลที่ดี รวมถึง การพัฒนาอัลกอริทึม

อย่างไรก็ตาม กูรูทั้งหกได้ฝากประเด็นที่น่าสนใจไว้ว่า ความท้าทายหลักๆ ที่รายย่อยต้องก้าวผ่านให้ได้ คือ หนึ่ง ต้องมีความรู้ที่แท้จริงในเรื่องของ AI ไม่ใช่ยังคงมองฉาบฉวย คิดว่ามันเป็นอาวุธมหัศจรรย์เหมือนในโลก sci-fi และประเด็นที่สอง ควรมีความคาดหวังในเชิงผลตอบแทนที่เหมาะสม

AI ไม่ใช่ holy grail หรือจอกน้ำมหัศจรรย์ที่สร้างผลตอบแทนมหาศาลให้เราได้ แต่เป็นเทคโนโลยีที่จะช่วยขับเคลื่อนในการสร้างผลตอบแทนให้เราอย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น

เริ่มต้นวันนี้ หาความรู้ใส่ตัวให้เต็มที่ เริ่มเร็วกว่าย่อมได้เปรียบครับ

อ่านบทความฉบับเต็มได้ ที่นี่ กูรูที่มาแสดงความเห็นทั้ง 6 ท่านประกอบไปด้วย

  1. 1. Alex Lu, co-founder & CEO of Kavout, an AI firm that provides quantamental analytics
  2. 2. Chris Natividad, CIO of Equbot, provider of the AI Powered Equity ETF
  3. 3. David Aferiat, co-founder & managing director of Trade Ideas, an AI-powered discovery engine
  4. 4. Dr. Hossein Kazemi, Ph.D. and Senior Advisor to the Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA) Association, an internationally recognized authority on alternative investment education
  5. 5. Lane Mendelsohn, vice president of VantagePoint, an AI market forecasting software
  6. 6. Nikhil Dhingra, co-founder & CEO of Tradagon, a fintech company that uses AI in its signals

โชคดีในการลงทุนครับ

Strategic Advisor Think Algo
อ.นาย ผศ.ดร.ศุภวัฒน์ สุภัควงศ์
ThinkAlgo – The First Professional A.I. Trading Provider
บริษัทวิจัยและพัฒนากลยุทธ์การลงทุน